Theo The Saigon Times

TP HCM - Chính phủ đã ban hành Nghị định 117/2018, có hiệu lực từ ngày 1 tháng 11, chỉ đạo các tổ chức tín dụng địa phương và chi nhánh ngân hàng nước ngoài đảm bảo thông tin đó được giữ bí mật về khách hàng và chỉ cung cấp thông tin phù hợp với Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010 và văn bản pháp luật khác có liên quan.

Thông tin về mật khẩu tài khoản ngân hàng, cũng như dữ liệu sinh trắc học và thông tin nhận dạng của khách hàng, không được tiết lộ trừ khi ngân hàng nhận được sự chấp thuận bằng văn bản từ khách hàng.

Hơn nữa, các cơ quan quản lý nhà nước và các cá nhân và tổ chức khác chỉ có thể yêu cầu các tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài cung cấp thông tin đó trong phạm vi quyền hạn của mình, theo quy định và phải chịu trách nhiệm về các yêu cầu của họ.

Ngoài ra, nghị định mới cho phép khách hàng và đại diện pháp lý của họ yêu cầu thông tin ngân hàng cá nhân của họ từ các tổ chức tín dụng địa phương và chi nhánh của các ngân hàng nước ngoài.

Trước đó, nhiều doanh nghiệp và chuyên gia đã lên tiếng phản đối quy định yêu cầu các ngân hàng thương mại cung cấp cho cơ quan thuế thông tin của khách hàng, chẳng hạn như trạng thái tài khoản ngân hàng, số tài khoản và số dư, chi tiết giao dịch thông qua tài khoản và mã số thuế.

Ông Lê Hoàng Châu, Chủ tịch Hiệp hội Bất động sản TP HCM, cho biết quy định này không phù hợp vì Luật Các tổ chức tín dụng chỉ yêu cầu các ngân hàng thương mại trong một số trường hợp cung cấp Viện kiểm sát nhân dân tối cao, tòa án và cảnh sát với thông tin đó.

Một đại diện của Phòng Thương mại và Công nghiệp Việt Nam đã nhất trí rằng quy định này đi ngược lại các quy định hiện hành trong Luật Các tổ chức tín dụng và Luật phòng chống rửa tiền, trong số các luật khác.

 

Tuy nhiên, luật sư Châu Huy Quang, đối tác quản lý tại Rajah và Tann LCT Lawyers, nói rằng các ngân hàng thương mại cung cấp các cơ quan thuế với thông tin tài khoản ngân hàng của khách hàng phù hợp với luật pháp hiện hành và các quy định quốc tế.

Sự hợp tác giữa các cơ quan thuế và các ngân hàng thương mại là cần thiết để kiểm soát các khoản thanh toán thuế và giảm trốn thuế, ông Quang nói.

ThS. Phạm Thị Uyên Thi - QTKD